【技术讨论】大佬要我来巡山

【黑产分析】互联网业务安全的黑灰产业链的故事

六月 19, 2017

本文系转载，作者：独孤qiu败；原文地址：http://bobao.360.cn/learning/detail/3214.html 之前写过一篇关于支付风控体系设计的文章，但是对于互联网电商而言，支付环节的风险仅仅是一环，对于很多没有能力构建风控系统的中小创企业而言，他们觉得自己不在乎多花点手续费选择网银、第三方支付方式来规避支付环节的风险，但是中小创企业就能天真的以为他们的业务安全了么，恩，真的是too young too 天真（抱歉，从小用汉字标注英文发音的我表示这个单词不会写~）。在互联网行业做风控，首先需要学会的是，你要知道你的对手是谁、他们是怎么做的、他们想做什么、他们在哪做、他们什么时候做（who，how，what，where，when），这样才能不断提高现有的业务风控水平，在不断变化的业务环境中get到新业务可能存在的风险点并做好对预知风险的防范措施。所谓道魔互博，只有对对手足够了解，才能不断提高风险防范水平，在用户感知不到的节点为所有业务部门提供业务的支撑保护。不以盈利为目的的黑产都不是好黑产，如下图：当然，我这里指的仅仅是电商/信贷行业的业务风险，对于互联网这个圈子而言，会被黑产盯上的行业太多，比如游戏私服、网络彩票、色情赌博等，但凡有利益的行业都会有人去干；而企业面临的黑产风险类型也很多，主要分为技术风险与业务风险，大体上可以如下分类，为了配合本文行文方便，对我所已知的风险做了如下分类：表1：互联网行业面临的风险分类当然这里对风险的分类其实并不准确，但是结合我之前的工作，本文想阐述的仅仅是表格中的阴影部分，这些风险点对于企业而言就犹如溃坝的蚁穴一般，单个风险点损失不是很大，几千几万的损失而已，但是不加控制就会全节点开花。因此对于一家略微成熟的互联网企业，所面临的风险一定是多层次全方位的，单单只对一个节点的控制是远远不能满足业务发展的需要的。另外，很想跟大家说的一点是，很多业务风险的黑色产业从业者基本没有太高的技术水平，他们是整个环节的下游部分，基于网络上形形色色的数据信息来钻公司流程规则的漏洞。这些对于业务风险点的风控体系设计后续可能会单独另开一篇文章，但是作为一名立志要干好风控的同学来说，知己知彼，知道这些业务风险的黑色产业链对于做好风险点的业务防控至关重要，这么好学的宝宝...

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